1. Cel
Zgodnie z Dyrektywą 2015/849 (AMLD5/6) oraz polską ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy Operator stosuje procedury identyfikacji i weryfikacji klientów.
2. Progi weryfikacji
- Transakcje do 1 000 EUR — weryfikacja email i telefon.
- Transakcje 1 000 – 15 000 EUR — dokument tożsamości.
- Transakcje powyżej 15 000 EUR — pełne KYC (dokument + selfie liveness + adres).
- Transakcje > 100 000 EUR — enhanced due diligence, źródło środków.
3. Osoby PEP i sankcje
Sprawdzamy listy sankcji UE, ONZ, OFAC oraz status PEP. Odmawiamy obsługi osób znajdujących się na listach sankcyjnych.
4. Zgłaszanie podejrzanych transakcji
Podejrzenia zgłaszamy do GIIF (Generalny Inspektor Informacji Finansowej) zgodnie z przepisami. Kontakt: lookid87@wp.pl.
5. Retencja danych KYC
Dokumenty KYC przechowujemy 5 lat od zakończenia relacji, zgodnie z obowiązkiem prawnym.